Thomas Daniel
Afin de résoudre plusieurs enquêtes réglementaires menées par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pour non-conformité, notamment pour des infractions à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et des lacunes dans les procédures de surveillance et de divulgation, Robinhood a consenti à payer 29.75 millions de dollars.
Erreurs réglementaires et désintégration des règlements
Le 7 mars, la FINRA a annoncé l'accord, qui comprend 3.75 millions de dollars de restitution aux clients concernés et une sanction civile de 26 millions de dollars. Le régulateur a découvert que Robinhood avait violé les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent, la surveillance des transactions et la vérification des comptes parce qu'il avait négligé de traiter les signes avant-coureurs d'actes répréhensibles possibles.
En raison de la surveillance inadéquate de Robinhood sur son système de compensation, des retards de traitement se sont produits pendant les périodes de forte activité commerciale entre mars 2020 et janvier 2021. Pendant cette période, GameStop (GME) et AMC Entertainment Holdings (AMC) ont été soumis à des restrictions sur leurs actions mèmes.
En outre, la FINRA a constaté que Robinhood Financial et Robinhood Securities n'avaient pas identifié, examiné ou divulgué des transactions suspectes, telles que des transferts d'argent frauduleux, des transactions manipulatrices et des prises de contrôle de comptes par des pirates informatiques extérieurs.
Les règles de lutte contre le blanchiment d’argent ont été encore plus violées lorsqu’il a été découvert que Robinhood avait ouvert des milliers de comptes sans confirmer correctement l’identité de ses clients. En outre, l’entreprise a autorisé la diffusion de contenus promotionnels trompeurs par des influenceurs rémunérés sur les réseaux sociaux en ne surveillant pas et en ne conservant pas les communications sur les réseaux sociaux.
Règlements réglementaires antérieurs et restitution
La restitution de 3.75 millions de dollars est due à la pratique du « collaring » de Robinhood Financial, qui consiste à transformer les ordres de marché en ordres à cours limité, et à son incapacité à fournir aux clients des informations appropriées.
Robinhood a accepté les conclusions du régulateur mais n'a ni reconnu ni réfuté les accusations de la FINRA. Ce règlement intervient après que les entités de Robinhood ont accepté de payer 45 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine en janvier 2024 pour avoir admis avoir enfreint plus de dix réglementations sur les valeurs mobilières, notamment en ne tenant pas à jour la correspondance électronique.
De bons résultats au quatrième trimestre malgré les obstacles réglementaires
Avec un bénéfice net de 916 millions de dollars et plus d'un milliard de dollars de revenus, Robinhood a annoncé des résultats financiers historiques au quatrième trimestre 1 malgré l'examen réglementaire. Notamment, les volumes d'échange de crypto-monnaies ont augmenté de 4 % pour atteindre 2024 milliards de dollars, tandis que les bénéfices ont augmenté de 450 % pour atteindre 71 millions de dollars.
Les solides résultats financiers soulignent la ténacité de Robinhood sur le marché impitoyable du trading en ligne alors qu'elle négocie ces obstacles réglementaires.
